ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК заблокировал карту по 115 ФЗ

ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК заблокировал карту по 115 ФЗ

Блокировка банком ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК счетов по Федеральному закону №115-ФЗ — ключевая мера в борьбе с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма. 

Это закон и он направлен на предотвращение использования финансовой системы страны для осуществления противоправной деятельности. И физические и юридические лица могут столкнуться с блокировкой своих счетов банком ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК. 

Рассмотрим основные причины, по которым это может произойти, и какие действия следует предпринять для разрешения ситуации.

Причины блокировки счета по ФЗ №115

Для физических лиц

    1. Необычные транзакции — Банки обязаны контролировать операции своих клиентов. Если физическое лицо совершает нехарактерные для своей обычной деятельности операции, например, крупные переводы неизвестному получателю, это может вызвать подозрения.
    2. Частые операции с наличными — Внесение или снятие крупных сумм наличными может быть расценено как попытка обналичивания средств с сомнительным происхождением.
  • Взаимодействие с подозрительными лицами — Если физическое лицо получает переводы от лиц, находящихся в списках террористов или экстремистов, это автоматически вызовет блокировку счета.

Для юридических лиц

  1. Несоответствие операций виду деятельности — Если компания совершает финансовые операции, не соответствующие ее основному виду деятельности, это может вызвать подозрения у банка.
  2. Сложные схемы расчетов — Использование сложных и непрозрачных схем расчетов с множеством промежуточных лиц может быть интерпретировано как попытка скрыть истинное назначение средств.
  3. Взаимодействие с ненадежными контрагентами — Сотрудничество с компаниями, имеющими признаки фиктивности или включенными в список террористических и экстремистских организаций, приведет к блокировке счетов.

Самая частая причина блокировки счетов среди наших клиентов юрлиц — взаимодействие с ненадежными контрагентами

Что делать при блокировке счета по ФЗ №115

Как только вы узнали о блокировке счета — проверьте почту, приложение банка, телефон. Уведомление “О причинах блокировки” должно поступить на электронку.

Зачастую, ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК предупреждает о блокировке за 72 часа — вам нужно срочно доказать банку, что деньги получены законным путем. Иначе средства будут заблокированы. Обратитесь за онлайн консультацией юриста — это можно сделать сразу и не терять времени на лишние действия. Консультация предоставляется бесплатно.

 

Так же можете обратиться в банк для разъяснения ситуации — узнать что вызвало у них подозрения

Сбор и предоставление документов

Следующим шагом будет сбор всех необходимых документов, которые могут подтвердить законность ваших операций. Это могут быть: 

  • договоры
  • счета-фактуры
  • платежные поручения
  • расписки
  • подтверждения продажи или аренды и другие финансовые документы.

 

Важно собрать все доказательства воедино и приложить сопроводительное письмо, где грамотно объяснить движение средств по счетам. Юрист поможет подготовить документы. 

Предоставление этих документов банку может помочь в разблокировке счета.

Обращение в вышестоящие органы

Если банк отказывается разблокировать счет или не предоставляет удовлетворительных объяснений, вы можете обратиться в вышестоящие органы, такие как Центральный банк РФ или Росфинмониторинг. Также можно подать жалобу в суд, однако это может занять значительное время.

Помощь юриста при блокировке счета по ФЗ №115

Рекомендуем обратиться к юристу за бесплатной консультацией в первую очередь. Это сэкономит вам время и деньги. Как минимум, вы перестанете нервничать и узнаете способ разблокировки счетов.

Юристы нашей компании специализируются на вопросах, связанных с ФЗ №115 помогут вам:

  • Правильно составить запросы и жалобы в банк и надзорные органы;
  • Собрать необходимый пакет документов для подтверждения законности операций;
  • Представить ваши интересы в суде, если до этого дошло дело.

Профилактика блокировки счета по ФЗ №115

Для минимизации риска блокировки счета, рекомендуется соблюдать следующие рекомендаций:

  • Вести прозрачную финансовую отчетность;
  • Избегать сомнительных операций и сотрудничества с ненадежными контрагентами (наши юристы могут проверять контрагентов)
  • Своевременно информировать банк о крупных и необычных операциях;
  • Регулярно обновлять информацию о своей деятельности в банке.

Блокировка счета по ФЗ №115-ФЗ может стать серьезным испытанием как для физических, так и для юридических лиц. 

Однако, зная основные причины таких блокировок и имея на вооружении информацию о том, как действовать в такой ситуации, можно минимизировать возможные негативные последствия.